안녕하세요 여러분~ 매년 이맘때면 등장하는 이름!
바로 종! 합! 소! 득! 세! 😎
“들어는 봤는데 정확히 뭔지 몰라요...” 하시는 분들도 걱정 마세요!
이번 포스팅에서는 종합소득세가 뭐고, 누가 언제 어떻게 신고해야 하는지,
그리고 환급까지 받을 수 있는 꿀팁까지 몽땅! 정리해드릴게요.
📌 자, 그럼 지금부터 2025년 종합소득세, 시작합니다~!
🧾 종합소득세란?
‘종합소득세’는 쉽게 말해, 1년 동안 내가 벌어들인 소득을 한데 모아 계산해서 내는 세금이에요.
이자, 배당, 사업소득, 근로소득, 연금소득, 기타소득 등
여러 소득이 있는 사람이라면 꼭 신고해야 하는 세금이죠!
예를 들어, 본업은 직장인인데 유튜브 수익이 있다? 👉 종합소득세 신고 대상입니다.
프리랜서로 일한 게 있다? 👉 당연히 대상입니다!
👀 누가 신고해야 하나요? (신고 대상자 체크리스트)
다음 중 하나라도 해당되면 종합소득세 신고 대상일 가능성 ‘매우’ 높습니다!
✅ 프리랜서나 자영업자
✅ 유튜브, 인스타 등 SNS 수익이 있는 크리에이터
✅ 건물 임대 소득이 있는 분
✅ 배당, 이자 소득이 연 2,000만 원 초과
✅ 강연료, 원고료 등 기타소득 연 300만 원 초과
✅ 직장을 2곳 이상 다녔던 분
※ 단, 직장 하나에서만 일하고 연말정산도 마친 경우라면 따로 신고 안 해도 돼요!
📆 신고는 언제 ? 어디서 하나요? (2025년 기준)
달력 📅 꺼내서 꼭 체크해두세요!
- 🟡 일반 납세자
→ 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 - 🔵 성실신고확인 대상자 (수입 높은 사업자 등)
→ 2025년 5월 1일 ~ 6월 30일 - 어디서 신고하나요?
- → 신고바로가기(홈택스)
국세청 홈택스
hometax.go.kr
※ 주말이나 공휴일과 겹치면 그 다음 영업일까지 연장됩니다. 놓치면 가산세 폭탄! 😱
🧮 세금은 어떻게 계산돼요?
“이거 너무 어려울 것 같아요...” 하는 분들, 걱정 마세요!
세금 계산은 대략 이런 흐름이에요:
- 내가 1년 동안 번 총수입을 더한다! 💰
- 비용(사업 경비 등)을 뺀다! ✂️
- 소득공제(인적공제, 보험료, 교육비 등)도 뺀다!
- 나머지 금액(과세표준)에 세율을 곱한다!
- 세액공제를 적용하면 최종 낼 세금 완성!
💡 초보자라면 국세청 홈택스에서 자동 계산 도구를 사용하는 걸 추천해요!
📊 종합소득세 세율은요?
2025년 기준 세율은 이렇게 생겼습니다:
과세표준 세율
| 1,200만원 이하 | 6% |
| 1,200만~4,600만원 | 15% |
| 4,600만~8,800만원 | 24% |
| 8,800만~1억5천만원 | 35% |
| 1억5천~3억원 | 38% |
| 3억~5억원 | 40% |
| 5억~10억원 | 42% |
| 10억원 초과 | 45% |
그리고 잊지 마세요! 지방소득세 10%가 추가로 붙는다는 점도요~!
💸 “세금 돌려받을 수도 있다?” (환급 꿀팁!)
그렇습니다! 😍
신고해봤더니 이미 낸 세금이 더 많다? 그럼 차액은 돌려받을 수 있어요!
- 환급금은 신고할 때 입력한 본인 계좌로 입금됩니다.
- 평균적으로 신고 후 2~3주 안에 환급이 진행돼요.
💡 세액공제, 소득공제 잘 챙기면 ‘+입금’ 문자를 받을 수도 있다는 사실~!
🗂️ 신고할 때 필요한 서류는?
종합소득세 신고 시, 상황에 따라 필요한 서류가 조금씩 달라요!
기본적으로는 이 정도만 기억해두면 OK!
- 사업소득자: 지출 증빙 영수증, 카드 사용 내역 등
- 프리랜서: 수입 내역(인보이스), 경비 명세
- 소득공제용: 보험료, 교육비, 기부금 영수증
- 가족 관련 공제: 주민등록등본 or 가족관계증명서
✍️ 홈택스에서 자동 불러오기 되는 것도 많으니, 로그인 먼저 해보세요!
✅ 마무리 정리: 이건 꼭 기억하세요!
✔ 종합소득세 신고는 매년 5월! (성실신고자는 6월까지)
✔ 여러 소득이 있다면 신고는 필수!
✔ 미신고 시 가산세 최대 20% 이상 발생
✔ 홈택스에서 ‘간편신고’도 가능하니 도전해보자!
여기까지 읽으셨다면, 이제 “종합소득세 뭐야?”에서 “이 정도는 나도 알지!”로
레벨 업 되셨을 거예요 😊
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